Llevo ya algo más de un lustro dedicado a las finanzas, en el que no he parado de formarme, en línea con mi compromiso personal de formación constante. Atrás quedaron los días de calor que me ofrecía trabajar en la empresa familiar, y que dejé por perseguir mis sueños y trabajar en el área que…Leer más Por qué Big Data y finanzas?
Distribución del ahorro de las familias
Recientemente la Agencia de Valores Finanbest publicaba un estudio sobre la Evolución del Ahorro de las Familias Españolas, en el que se concluía que los inmuebles siguen siendo el principal activo en el que los españoles canalizamos nuestro ahorro, seguido por los depósitos. Esta entrada pretende complementar el estudio con la visión del ahorro de…Leer más Distribución del ahorro de las familias
Decisiones tributarias que afectan al coste del asesoramiento de EAFIs
Ayer (9 de Mayo de 2017), en el II congreso anual excepcionalmente organizado por ASEAFI, el director de supervisión de la CNMV anunció, entre otras medidas, que bajo MIFID II, las Empresas de Asesoramiento Financiero se declaren Independientes (EAFIs) no van a poder restar a la tarifa cobrada al cliente las retrocesiones que reciban de…Leer más Decisiones tributarias que afectan al coste del asesoramiento de EAFIs
Comparativa Roboadvisors
En Diciembre de 2016 publicaba en Linkedin una tabla mediante la que se establecía una comparativa de los dos roboadvisors españoles que existían en ese momento, Finizens e Indexa Capital. La cifra sigue creciendo, y además de estas dos iniciativas recientemente se han lanzado Finanbest e Inbestme. La principal diferencia entre las cuatro iniciativas la […]
Clases de fondos de inversión según el servicio ofrecido por la industria, bajo entorno de MIFID II
La CNMV, en respuesta a una consulta hecha por la Asociación Española de Banca (AEB), ha remitido una carta con la que sigue despejando el escenario que se dibuja con la próxima entrada en vigor de MIFID II, en cuanto a las clases de un mismo fondo de inversión que habrá disponibles. En dicho escrito, el…Leer más Clases de fondos de inversión según el servicio ofrecido por la industria, bajo entorno de MIFID II
Auge de la gestión pasiva en cifras
Recientemente ha publicado Morningstar su informe anual con las cifras estimadas de flujos hacia fondos (fondos de inversión y ETFs excluyendo los fondos de mercado monetario). En él se pone de manifiesto el imparable auge que en todo el mundo están teniendo los fondos de gestión pasiva, frente a la tradicional gestión activa. En Europa…Leer más Auge de la gestión pasiva en cifras
¿Seleccionar fondos sólo por la rentabilidad de los últimos años?
En la web española de Morningstar recientemente se recogían las conclusiones de un estudio realizado en EE.UU. (Cornell, Hsu y Nanigian, Febrero 2016) que observa los resultados de un proceso de inversión en fondos que son seleccionados por obtener las mejores rentabilidades en los 3 años anteriores a ser elegidos. La conclusión final de este estudio es…Leer más ¿Seleccionar fondos sólo por la rentabilidad de los últimos años?
ETFs europeos tributarán igual que los fondos de inversión
Recientemente hemos conocido una Consulta de Tributos (número 4596) realizada por una SGCII inglesa, en la que se resuelve que las acciones o participaciones de un ETF cotizado en un mercado de la Unión Europea distinto al español gozan del diferimiento fiscal en IRPF propio de las participaciones de fondos de inversión. Esta ventaja fiscal…Leer más ETFs europeos tributarán igual que los fondos de inversión
Blog financiero de Fernando de la Fuente 